El formato CSV resulta útil cuando necesita una tabla básica de transacciones para una hoja de cálculo o un flujo de importación. Compruebe primero si su banco ya ofrece la descarga en CSV para el período que necesita. Si solo dispone de un PDF, nuestro conversor extrae las filas en un CSV que puede revisar y adaptar a la aplicación de destino.
Convierta y descargue su CSV
¿Necesita primero el documento original? Siga la guía para descargar extractos bancarios en PDF.
- Abra el conversor de PDF a CSV.
- Suba un PDF desbloqueado de hasta 25 MB. Procure que contenga una sola cuenta y una única divisa por archivo.
- Elija Convertir mi extracto y espere a que termine el proceso.
- Seleccione Descargar CSV. También puede descargar el archivo Excel de la misma conversión para consultar el resumen de la cuenta.
- Compare las filas extraídas con el PDF antes de editarlas o importarlas.
Para extractos basados en imágenes, utilice la lista de comprobación para preparar extractos escaneados. El límite actual de páginas se indica en precios.
Comprenda las cinco columnas del archivo generado
El archivo CSV general contiene únicamente filas de transacciones. No incluye la hoja Summary de Excel, una columna Reference independiente, categorías ni una única columna Amount con signo.
| Column | What it contains | What to check |
|---|---|---|
| Date | Fecha de la transacción extraída | Día, mes, año y período del extracto |
| Description | Concepto o texto de la transacción extraída | Saltos de línea y signos de puntuación |
| Debit | Importe saliente cuando esté disponible | Comparar con el criterio de débitos del PDF |
| Credit | Importe entrante cuando esté disponible | Comparar con el criterio de créditos del PDF |
| Balance | Saldo acumulado cuando esté disponible | Valores ausentes y alineación de las filas |
Una celda numérica vacía no demuestra que el saldo sea cero. Conviene diferenciar la información no disponible de un importe que figura explícitamente como cero. El archivo utiliza codificación UTF-8, comas como separador, texto entre comillas y saltos de línea LF. Un analizador sintáctico de CSV gestiona adecuadamente las comas entrecomilladas; dividir cada línea en cada coma, no.
Abra el archivo sin alterar los datos
Pruebe el PDF de muestra ficticio y la descarga del CSV de ejemplo antes de subir su propio archivo. Este ejemplo utiliza nuestro exportador a CSV y contiene tres transacciones en USD: un ingreso de 500.00, un pago de material de oficina de 125.00 y una comisión de 50.00. Su saldo inicial es de 1,000.00 y su saldo final es de 1,325.00.
La descripción «Example supplies, office» contiene una coma. En el CSV sin procesar aparece entre comillas, de modo que se mantiene en un único campo. Las celdas Debit y Credit quedan en blanco cuando no aplican; Balance es un saldo acumulado, no un pago que deba importarse. Compare el ejemplo con el libro de Excel si también necesita el resumen de la cuenta.
En Excel, utilice Datos → De texto/CSV si tiene la opción disponible. Seleccione la coma como delimitador, revise la codificación de caracteres y examine las columnas de fechas y números antes de cargar los datos. Esto le permite obtener una vista previa en lugar de depender exclusivamente de la interpretación automática que se aplica al hacer doble clic en el archivo. Microsoft explica las opciones disponibles en su guía para importar archivos de texto y CSV.
Guarde su copia de trabajo como XLSX si añade fórmulas, formatos u hojas adicionales. Conserve el CSV descargado original como copia de referencia. Si va a exportar de nuevo a CSV una copia editada, compruebe que el separador, el formato de fecha y la hoja de cálculo seleccionada coincidan con lo que requiere el sistema de destino.
Prepare la importación contable
Consulte las columnas obligatorias del programa de destino antes de realizar la subida. Algunos sistemas utilizan campos separados para entradas y salidas de dinero; otros requieren una sola columna Amount con signo. Para una transacción habitual en una cuenta corriente o de depósito, ese importe con signo es Credit menos Debit tras comprobar los valores de origen. Un débito de 40 pasa a ser -40; un crédito de 150 pasa a ser 150. No importe el saldo acumulado (Balance) como importe de la transacción.
Actualmente, el sitio web no ofrece un editor para la asignación personalizada de columnas. Realice los cambios necesarios en una copia de trabajo. Para Xero, elija la exportación específica y siga la guía de importación para Xero. Para QuickBooks, lea CSV frente a QBO antes de elegir el archivo.
Comprobaciones previas antes de aceptar las filas
- Compare el recuento de transacciones, la primera y la última fecha, y las filas próximas a los saltos de página.
- Revise un importe entrante y uno saliente en la vista previa del sistema de destino.
- Compruebe que no haya solapamientos con subidas anteriores o con conexiones bancarias automáticas ya existentes.
- En el caso de una cuenta corriente o de depósito, compruebe que el saldo inicial más los abonos menos los cargos coincida con el saldo final.
- Investigue cualquier valor omitido o descuadre antes de confirmar la importación.
Si todo aparece en una única columna, revise la configuración del delimitador. Si en las fechas se han invertido el día y el mes, vuelva a importar indicando explícitamente la interpretación de la fecha. Si el sistema de destino rechaza los encabezados, adáptelos a su plantilla oficial en lugar de cambiar simplemente la extensión del archivo.