O CSV é útil quando necessita de uma tabela de transações simples para uma folha de cálculo ou para um fluxo de trabalho de importação. Primeiro, verifique se o seu banco já disponibiliza a transferência em CSV para o período de que precisa. Se tiver apenas um PDF, o nosso conversor extrai as linhas para um CSV que pode rever e adaptar ao destino pretendido.
Converta e descarregue o seu CSV
Precisa primeiro do documento original? Siga o guia de transferência de extratos bancários em PDF.
- Abra o conversor de PDF para CSV.
- Carregue um PDF desbloqueado de até 25 MB. Dê preferência a uma conta e a uma moeda por ficheiro.
- Selecione Converter o meu extrato e aguarde pelo resultado.
- Escolha Descarregar CSV. Também pode descarregar o ficheiro Excel a partir da mesma conversão para rever o respetivo resumo de conta.
- Compare as linhas extraídas com o PDF antes de as editar ou importar.
Para extratos baseados em imagens, consulte a lista de verificação de preparação de digitalizações. Os limites atuais de páginas são indicados em preços.
Compreender as cinco colunas de saída
O CSV geral contém apenas linhas de transações. Não inclui a folha Excel Summary, uma coluna de referência separada, categorias ou uma coluna única de montante com sinal.
| Column | What it contains | What to check |
|---|---|---|
| Date | Data da transação extraída | Dia, mês, ano e período do extrato |
| Description | Descritivo da transação extraído | Quebras de linha e pontuação |
| Debit | Montante de saída, quando disponível | Compare com a convenção de débito do PDF |
| Credit | Montante de entrada, quando disponível | Compare com a convenção de crédito do PDF |
| Balance | Saldo corrente, quando disponível | Valores em falta e alinhamento das linhas |
Uma célula numérica em branco não é prova de um saldo nulo. Mantenha a informação em falta distinta de um montante impresso como zero. O ficheiro utiliza UTF-8, vírgulas como separadores, texto entre aspas e quebras de linha com mudança de linha (LF). Um analisador de CSV lida corretamente com vírgulas entre aspas; dividir cada linha a cada vírgula não o fará.
Abrir o ficheiro sem alterar os dados
Experimente o PDF de exemplo fictício e o CSV de exemplo para transferência antes de carregar o seu próprio ficheiro. O exemplo utiliza o nosso exportador CSV e contém três transações em USD: um depósito de 500.00, um pagamento de material de escritório de 125.00 e uma comissão de 50.00. O seu saldo inicial é de 1,000.00 e o saldo final é de 1,325.00.
A descrição “Example supplies, office” contém uma vírgula. No CSV em bruto encontra-se entre aspas, permanecendo assim num único campo. As células Debit e Credit ficam em branco quando não forem aplicáveis; o Balance é um saldo corrido acumulado, não um pagamento a importar. Compare a amostra com o livro do Excel se também precisar do resumo da conta.
No Excel, utilize Dados → De Texto/CSV quando disponível. Selecione a vírgula como delimitador, verifique a codificação de carateres e inspecione as colunas de data e números antes de carregar. Desta forma obtém uma pré-visualização em vez de depender inteiramente da interpretação automática ao abrir o ficheiro com duplo clique. A Microsoft explica as opções disponíveis no seu guia de importação de ficheiros de texto e CSV.
Guarde a sua cópia de trabalho como XLSX se adicionar fórmulas, formatação ou folhas adicionais. Mantenha o CSV original descarregado como referência. Ao exportar uma cópia editada de volta para CSV, confirme que o separador, o formato da data e a folha de cálculo selecionada correspondem ao sistema de destino.
Preparar uma importação contabilística
Consulte as colunas exigidas pelo sistema de destino antes de carregar. Alguns sistemas utilizam campos separados para entradas e saídas de dinheiro; outros requerem um único montante com sinal. Para uma transação normal de conta de depósito, esse montante com sinal corresponde a Credit menos Debit após verificar os valores de origem. Um débito de 40 passa a -40; um crédito de 150 passa a 150. Não importe o Balance corrido como o montante da transação.
O site não dispõe atualmente de um editor de mapeamento de colunas personalizado. Efetue as alterações necessárias numa cópia de trabalho. Para o Xero, escolha a exportação dedicada e siga o guia de importação para o Xero. Para o QuickBooks, leia CSV vs QBO antes de escolher o seu ficheiro.
Verificar antes de aceitar as linhas
- Compare o número total de transações, a primeira e a última data e as linhas junto às quebras de página.
- Verifique um montante de entrada e um de saída na pré-visualização do destino.
- Confirme se não há sobreposição com carregamentos anteriores ou com uma integração bancária ativa.
- Para uma conta de depósito, confirme se o saldo inicial somado aos créditos e subtraído dos débitos coincide com o saldo final.
- Investigue valores em falta ou divergências antes de aceitar a importação.
Se tudo aparecer numa única coluna, confirme a definição do delimitador. Se as datas trocarem o mês e o dia, importe novamente definindo explicitamente a interpretação das datas. Se o destino rejeitar os cabeçalhos, adapte-os ao modelo documentado em vez de alterar apenas a extensão do ficheiro.