Se o seu banco disponibilizar a transferência de transações em formato CSV ou Excel, comece por aí. Isso pode poupar-lhe o trabalho de ter de extrair dados de um PDF. Se apenas tiver o extrato em PDF, pode utilizar um conversor, a importação de PDF do Excel ou a inserção manual. A escolha mais adequada depende do documento e do volume de limpeza que estiver disposto a fazer.
Antes de começar
Utilize o PDF original do seu banco sempre que estiver disponível. O nosso guia passo a passo para descarregar o PDF explica onde o encontrar num computador ou telemóvel. Verifique a conta, o período do extrato, o número de páginas e se o ficheiro abre sem palavra-passe. Para este conversor, utilize um ficheiro PDF com um tamanho máximo de 25 MB. Mantenha uma conta e uma moeda por conversão sempre que possível.
Um PDF com texto selecionável é diferente de uma digitalização. Uma digitalização requer reconhecimento ótico de carateres (OCR) e uma verificação mais minuciosa. Se o seu extrato estiver bloqueado, consulte primeiro o guia para PDF protegido por palavra-passe.
Converta o seu extrato em quatro passos
- Abra o conversor de PDF para Excel e selecione o seu PDF.
- Clique em Convert My Statement e aguarde que o processamento seja concluído. O tempo de processamento varia consoante a extensão, a estrutura e a qualidade da imagem.
- Descarregue o ficheiro Excel se pretender um livro de cálculo, ou CSV para uma tabela simples de transações.
- Compare o resultado com o extrato original antes de o importar para outro sistema.
As conversões em modo de convidado permitem atualmente até duas páginas por dia. Os limites das contas com sessão iniciada dependem do plano subscrito. Consulte a secção de preços para conhecer os limites atuais.
Compreenda o ficheiro Excel gerado
O livro contém duas folhas. Summary inclui as informações detetadas sobre a conta, moeda, período do extrato, bem como os saldos inicial e final. Transactions contém as colunas Date, Description, Debit, Credit e Balance.
Uma célula em branco pode significar que a informação não existia no documento ou que não foi possível extraí-la. O livro de cálculo não cria folhas separadas para cada conta num extrato combinado. Sempre que possível, divida esses documentos por conta antes de efetuar a conversão.
Verifique os números com um exemplo simples
Analise o PDF de exemplo fictício e descarregue o respetivo livro Excel para ver o resultado antes de carregar o seu próprio documento. Estes ficheiros de exemplo para transferência não contêm quaisquer dados de clientes e utilizam o formato de exportação da aplicação.
| Date | Description | Debit | Credit | Balance |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-02 | Example deposit | — | 500.00 | 1,500.00 |
| 2026-09-05 | Example supplies, office | 125.00 | — | 1,375.00 |
| 2026-09-08 | Example service fee | 50.00 | — | 1,325.00 |
Todos os montantes deste exemplo estão em USD. Partindo de 1,000.00, o saldo final é 1,000.00 + 500.00 − 175.00 = 1,325.00. Um traço representa uma célula vazia. A coluna Balance corresponde ao saldo acumulado da conta; não some estes valores como se fossem montantes de transações.
Os extratos de cartões de crédito podem utilizar convenções de sinal diferentes, pelo que deve verificar os totais de pagamentos e compras em separado.
- Compare a primeira e a última transação com o PDF.
- Inspecione as linhas junto às quebras de página para detetar omissões ou cabeçalhos repetidos.
- Verifique os pontos decimais, os sinais de menos e as datas que possam prestar-se a ambiguidades de formato.
- Confirme se os resumos e os saldos de abertura não foram convertidos em linhas de transação.
- Investigue eventuais discrepâncias antes de utilizar a folha de cálculo para efeitos de relatórios.
Um saldo final correto é uma verificação útil, mas não garante que todas as descrições ou datas estejam corretas.
Outras formas de converter um PDF
Power Query do Excel: se a sua versão do Excel incluir o conector de PDF, selecione o ficheiro, examine as tabelas detetadas e escolha Carregar ou Transformar Dados. Cabeçalhos repetidos e descrições com quebras de linha podem necessitar de tratamento. Consulte a documentação do conector de PDF da Microsoft para saber mais sobre a disponibilidade e as limitações.
Inserção manual: caso tenha apenas algumas transações, inserir as linhas manualmente pode ser viável. Verifique os totais e guarde uma cópia do documento de origem.
Um script personalizado: a criação de um analisador de texto pode ser adequada para um modelo repetitivo e consistente. Contudo, terá de lidar por conta própria com alterações de formato, digitalizações e validação. Não parta do princípio de que um script concebido para um determinado banco funcionará noutro.
Escolha o próximo passo
Utilize o Excel para rever e analisar as transações. Se necessitar de importar os dados para software de contabilidade, leia o artigo CSV vs QBO antes de exportar. No caso de digitalizações difíceis de ler, comece pelo nosso guia de preparação de OCR.