Si votre banque propose un téléchargement des transactions en CSV ou en Excel, commencez par cette option. Cela vous évitera d'avoir à extraire les données d'un PDF. Si vous disposez uniquement d'un relevé au format PDF, vous pouvez recourir à un convertisseur, à l'importation de PDF dans Excel ou à une saisie manuelle. La solution adaptée dépend du document et du temps de mise en forme que vous pouvez consacrer.
Avant de commencer
Utilisez si possible le PDF original fourni par votre banque. Notre guide pour télécharger un PDF vous explique où le trouver sur un ordinateur ou un téléphone. Vérifiez le compte, la période du relevé, le nombre de pages et assurez-vous que le fichier s'ouvre sans mot de passe. Pour ce convertisseur, utilisez un PDF d'une taille maximale de 25 MB. Dans la mesure du possible, conservez un seul compte et une seule devise par conversion.
Un PDF contenant du texte sélectionnable est différent d'un scan. Un document numérisé nécessite une reconnaissance optique de caractères (OCR) et une vérification plus attentive. Si votre relevé est verrouillé, consultez d'abord le guide pour les PDF protégés par mot de passe.
Convertissez votre relevé en quatre étapes
- Ouvrez le convertisseur PDF vers Excel et sélectionnez votre PDF.
- Cliquez sur Convert My Statement et patientez jusqu'à la fin du traitement. Le temps de traitement varie selon la longueur, la mise en page et la qualité de l'image.
- Téléchargez le fichier Excel pour obtenir un classeur, ou le CSV pour un tableau de transactions simple.
- Comparez le résultat avec le relevé original avant de l'importer dans un autre système.
Les conversions sans compte permettent actuellement de traiter jusqu'à deux pages par jour. Les limites des comptes connectés dépendent du forfait choisi. Consultez les tarifs pour connaître les quotas actuels.
Comprendre le fichier Excel généré
Le classeur comporte deux feuilles. L'onglet Summary contient les informations de compte détectées, la devise, la période du relevé ainsi que les soldes initial et final. L'onglet Transactions comprend les colonnes Date, Description, Debit, Credit et Balance.
Une cellule vide peut indiquer que l'information était absente ou qu'elle n'a pas pu être extraite. Le classeur ne crée pas d'onglets distincts pour chaque compte dans le cas d'un relevé combiné. Dans la mesure du possible, scindez ces documents par compte avant la conversion.
Vérifier les chiffres à l'aide d'un exemple simple
Consultez l'exemple de PDF source fictif et téléchargez son classeur Excel pour visualiser le résultat avant d'importer votre propre document. Ces exemples à télécharger ne contiennent aucune donnée client et adoptent le format d'export de l'application.
| Date | Description | Debit | Credit | Balance |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-02 | Example deposit | — | 500.00 | 1,500.00 |
| 2026-09-05 | Example supplies, office | 125.00 | — | 1,375.00 |
| 2026-09-08 | Example service fee | 50.00 | — | 1,325.00 |
Tous les montants de cet exemple sont en USD. En partant de 1,000.00, le solde de clôture est de 1,000.00 + 500.00 − 175.00 = 1,325.00. Un tiret correspond à une cellule vide. La colonne Balance représente le solde progressif du compte ; ne l'additionnez pas comme s'il s'agissait d'un montant de transaction.
Les relevés de carte de crédit peuvent utiliser des conventions de signe différentes, pensez donc à vérifier séparément leurs totaux de paiements et d'achats.
- Comparez la première et la dernière transaction avec le PDF.
- Examinez les lignes situées aux sauts de page pour détecter d'éventuels oublis ou en-têtes répétés.
- Vérifiez les séparateurs décimaux, les signes moins et les dates qui pourraient être lues de deux manières.
- Confirmez que les résumés et les soldes initiaux n'ont pas été insérés en tant que lignes de transaction.
- Analysez les écarts avant d'utiliser la feuille de calcul pour votre comptabilité.
Un solde équilibré constitue un contrôle utile, mais il ne garantit pas que chaque libellé ou chaque date soit correct(e).
Autres méthodes pour convertir un PDF
Power Query dans Excel : si votre version d'Excel propose le connecteur PDF, sélectionnez le fichier, vérifiez les tableaux détectés et choisissez Charger ou Transformer les données. Les en-têtes répétés et les libellés sur plusieurs lignes peuvent nécessiter un nettoyage. Consultez la documentation du connecteur PDF de Microsoft pour connaître sa disponibilité et ses limites.
Saisie manuelle : pour un faible nombre de transactions, saisir les lignes vous-même peut être pertinent. Vérifiez les totaux et conservez une copie du document source.
Un script personnalisé : un outil d'analyse programmée peut convenir à une mise en page répétitive et homogène. Vous devrez cependant gérer vous-même les changements de format, les scans et les étapes de validation. Évitez de supposer qu'un script conçu pour une banque fonctionnera pour une autre.
Choisissez la prochaine étape
Conservez le format Excel pour vérifier et analyser les opérations. Si vous devez utiliser un logiciel de comptabilité, lisez notre comparatif CSV ou QBO avant d'exporter vos données. Pour les documents numérisés complexes, commencez par notre guide de préparation OCR.