CAMT.053 es un mensaje de extracto bancario de ISO 20022. Nuestra exportación genera un documento XML camt.053.001.02 a partir de los datos extraídos del PDF. Confirme esa versión exacta y las reglas de implementación de su destino antes de utilizarlo: la compatibilidad con una versión diferente de CAMT.053 no garantiza la compatibilidad con esta.
Elija la ruta de importación correcta
Si su banco proporciona un extracto electrónico que ya se ajusta a los requisitos de su ERP, utilícelo directamente. La conversión de PDF es útil cuando los datos históricos solo están disponibles en un extracto en PDF, pero no puede recrear identificadores ni detalles estructurados que falten en dicho documento.
La documentación sobre el procesamiento de extractos bancarios de SAP incluye CAMT.053 versión 2 entre sus formatos de importación. Compruebe la configuración y la documentación correspondientes a su sistema y versión reales antes de elegir un tipo de archivo o regla de contabilización.
Genere el archivo XML
- Abra la herramienta de PDF a CAMT.053.
- Suba un PDF legible y desbloqueado de hasta 25 MB, manteniendo una sola cuenta y divisa por conversión.
- Seleccione Convertir mi extracto y, a continuación, descargue el archivo Excel para revisar los campos extraídos.
- Abra Más formatos y seleccione CAMT.053 en Bank standards.
- Guarde el archivo .xml y conserve el PDF y el libro de revisión para compararlos.
La exportación contiene un extracto con una entrada por cada transacción extraída. No crea objetos de extracto independientes para múltiples cuentas en un PDF combinado. Modificar el libro descargado no actualiza el XML generado a partir de la extracción almacenada.
Comprenda la estructura XML
| Element or value | What this exporter writes |
|---|---|
| Document namespace | urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02 |
| BkToCstmrStmt / Stmt | One statement and its account information |
| Acct / Id / Othr / Id | Account identifier; not a dedicated IBAN element |
| Bal with OPBD or CLBD | Opening and closing booked balances |
| Ntry / Amt and CdtDbtInd | Two-decimal amount and CRDT or DBIT direction |
| BookgDt and ValDt | The same extracted transaction date |
| BkTxCd | Generic proprietary code NMSC |
| RmtInf / Ustrd | Shortened description |
Los importes y la dirección son independientes. Para un pago saliente de 40, el importe de la entrada es 40.00 y la dirección es DBIT. No vuelva a cambiar el signo del importe a negativo al asignar esa entrada a otro formato. Compruebe tanto una fila de entrada como una de salida en la vista previa de importación.
Compruebe referencias y valores predeterminados
Los identificadores de mensaje y de extracto se generan de nuevo en cada descarga. Las referencias de entrada y los valores de EndToEndId se generan a partir del contenido extraído y la posición de la fila; no son identificadores originales de la red de pagos. Volver a descargar o reordenar los datos no es un método fiable para evitar duplicados.
Si falta la divisa, se establece USD de forma predeterminada; si faltan saldos, se establece cero; y si faltan fechas, 1970-01-01. Si falta información de la cuenta o del titular, se asigna texto de marcador de posición. Revise el Summary en Excel o el resultado en JSON para detectar valores nulos antes de importar un XML que contenga estos valores predeterminados.
Los conceptos o descripciones se acortan, y el exportador no restaura contrapartes detalladas, referencias de pago de extremo a extremo originales ni fechas de contabilización y valor diferenciadas. Conserve el PDF cuando necesite estos detalles para conciliaciones o investigaciones.
Valide antes de contabilizar
Asegúrese de que su proceso de integración compruebe que el archivo se analiza correctamente como XML, lo valide frente al XSD de la versión requerida y aplique las reglas de negocio de su destino. Son comprobaciones independientes. El conversor no ejecuta actualmente un validador XSD, por lo que una descarga de XML no constituye un certificado de validación de esquema.
Utilice una importación de prueba o una vista previa antes de contabilizar. Confirme la asignación de cuentas, la divisa, las fechas, el número de entradas, los saldos inicial y final, y el tratamiento de duplicados. Si la validación falla, conserve la ubicación del error y el archivo original para su análisis en lugar de cambiar el espacio de nombres a una versión diferente.
Si su sistema requiere un extracto de texto con etiquetas, consulte la guía de MT940. Si necesita inspeccionar primero una tabla de transacciones, utilice la guía de CSV.