CAMT.053 è un messaggio ISO 20022 per gli estratti conto bancari. La nostra esportazione crea un documento XML camt.053.001.02 a partire dai dati estratti dal PDF. Verificate la versione esatta e le regole di implementazione del vostro sistema di destinazione prima dell'uso: il supporto per una versione differente di CAMT.053 non garantisce la compatibilità con questa.
Scegliere il percorso di importazione corretto
Se la vostra banca fornisce un estratto conto elettronico già conforme ai requisiti del vostro ERP, utilizzatelo direttamente. La conversione da PDF è utile quando i dati storici sono disponibili solo sotto forma di estratto conto in PDF, ma non può ricreare identificatori o dettagli strutturati assenti da tale documento.
La documentazione sull'elaborazione degli estratti conto bancari di SAP include CAMT.053 versione 2 tra i formati di importazione supportati. Verificate la configurazione e la documentazione del vostro sistema e della vostra versione effettiva prima di scegliere un tipo di file o una regola di registrazione.
Generare il file XML
- Aprite lo strumento da PDF a CAMT.053.
- Caricate un PDF leggibile e non protetto, con dimensioni massime di 25 MB, mantenendo un solo conto e una sola valuta per conversione.
- Selezionate Converti il mio estratto conto, quindi scaricate il file Excel per verificare i campi estratti.
- Aprite Altri formati e selezionate CAMT.053 sotto Bank standards.
- Salvate il file .xml e conservate il PDF e la cartella di lavoro di verifica per un confronto.
L'esportazione contiene un solo estratto conto con una voce per ogni transazione estratta. Non crea oggetti estratto conto separati per più conti all'interno di un PDF combinato. La modifica della cartella di lavoro scaricata non aggiorna l'XML generato dall'estrazione archiviata.
Comprendere la struttura XML
| Elemento o valore | Cosa scrive questo esportatore |
|---|---|
| Document namespace | urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02 |
| BkToCstmrStmt / Stmt | Un estratto conto e le relative informazioni sul conto |
| Acct / Id / Othr / Id | Identificatore del conto; non un elemento IBAN dedicato |
| Bal with OPBD or CLBD | Saldi contabili iniziali e finali |
| Ntry / Amt and CdtDbtInd | Importo a due decimali e direzione CRDT o DBIT |
| BookgDt and ValDt | La medesima data di transazione estratta |
| BkTxCd | Codice proprietario generico NMSC |
| RmtInf / Ustrd | Descrizione abbreviata |
Gli importi e la direzione sono separati. Per un pagamento in uscita di 40, l'importo della voce è 40.00 e la direzione è DBIT. Non impostate l'importo come negativo una seconda volta durante la mappatura della voce in un altro formato. Verificate sia una riga in entrata che una in uscita nell'anteprima di importazione.
Verificare riferimenti e valori predefiniti
Gli ID del messaggio e dell'estratto conto vengono generati ex novo a ogni download. I riferimenti delle voci e i valori EndToEndId sono generati a partire dal contenuto estratto e dalla posizione della riga; non sono identificatori originali della rete di pagamento. Scaricare nuovamente o riordinare i dati non costituisce un metodo affidabile per prevenire i duplicati.
La valuta mancante è impostata in modo predefinito su USD, i saldi mancanti su zero e le date mancanti su 1970-01-01. I dati mancanti sul conto o sull'intestatario ricevono un testo segnaposto. Verificate il Riepilogo Excel (Summary) o l'output JSON per controllare la presenza di valori nulli prima di importare un XML contenente questi valori predefiniti.
Le descrizioni sono abbreviate e l'esportatore non ripristina le controparti dettagliate, i riferimenti di pagamento end-to-end originali o le date contabili e di valuta distinte. Conservate il PDF originale qualora abbiate bisogno di tali dettagli per la riconciliazione o per verifiche.
Convalidare prima della registrazione
Assicuratevi che il vostro processo di integrazione verifichi che il file sia interpretabile come XML (parsing), lo convalidi rispetto all'XSD della versione richiesta e applichi le regole di business del vostro sistema di destinazione. Si tratta di verifiche distinte. Il convertitore attualmente non esegue un validatore XSD, pertanto il download di un file XML non equivale a un certificato di convalida dello schema.
Eseguite un'importazione di prova o un'anteprima prima di procedere alla registrazione. Verificate la mappatura del conto, la valuta, le date, il numero di voci, i saldi iniziali e finali e la gestione dei duplicati. Se la convalida non va a buon fine, conservate l'indicazione dell'errore e il file originale per le verifiche necessarie, anziché modificare il namespace con una versione differente.
Per i sistemi che richiedono un estratto conto in formato di testo strutturato con tag, consultate la guida a MT940. Se necessitate prima di una tabella delle transazioni da esaminare, utilizzate la guida a CSV.