Le CAMT.053 est un format de message de relevé bancaire ISO 20022. Notre exportation génère un document XML camt.053.001.02 à partir des données extraites du PDF. Confirmez cette version exacte et les règles de mise en œuvre de votre destination avant de l'utiliser : la prise en charge d'une version différente de CAMT.053 ne garantit pas la compatibilité avec celle-ci.
Choisir la méthode d'importation appropriée
Si votre banque fournit un relevé électronique qui correspond déjà aux exigences de votre ERP, utilisez-le directement. La conversion de PDF est utile lorsque l'historique des données est uniquement disponible sous forme de relevé PDF, mais elle ne peut pas recréer les identifiants ou les détails structurés absents de ce document.
La documentation de traitement des relevés bancaires de SAP répertorie la version 2 de CAMT.053 parmi ses formats d'importation. Vérifiez la configuration et la documentation de votre système et de votre version avant de choisir un type de fichier ou une règle de comptabilisation.
Générer le fichier XML
- Ouvrez l'outil PDF vers CAMT.053.
- Importez un PDF lisible et non verrouillé d'une taille maximale de 25 MB, en conservant un seul compte et une seule devise par conversion.
- Sélectionnez Convertir mon relevé, puis téléchargez le fichier Excel pour vérifier les champs extraits.
- Ouvrez Plus de formats et sélectionnez CAMT.053 sous Normes bancaires.
- Enregistrez le fichier .xml et conservez le PDF ainsi que le classeur de révision à des fins de comparaison.
L'exportation contient un relevé avec une entrée par transaction extraite. Elle ne crée pas d'objets de relevé distincts pour plusieurs comptes au sein d'un PDF combiné. Modifier le classeur téléchargé ne met pas à jour le XML produit à partir de l'extraction enregistrée.
Comprendre la structure XML
| Élément ou valeur | Ce que cet exportateur écrit |
|---|---|
| Espace de noms du document | urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02 |
| BkToCstmrStmt / Stmt | Un relevé et les informations de son compte |
| Acct / Id / Othr / Id | Identifiant du compte ; pas un élément IBAN dédié |
| Bal avec OPBD ou CLBD | Soldes comptabilisés d'ouverture et de clôture |
| Ntry / Amt et CdtDbtInd | Montant à deux décimales et sens CRDT ou DBIT |
| BookgDt et ValDt | La même date de transaction extraite |
| BkTxCd | Code propriétaire générique NMSC |
| RmtInf / Ustrd | Description raccourcie |
Les montants et le sens sont séparés. Pour un paiement sortant de 40, le montant de l'entrée est 40.00 et le sens est DBIT. Ne rendez pas le montant négatif une seconde fois lors du mappage de cette entrée vers un autre format. Vérifiez une ligne de crédit et une ligne de débit dans l'aperçu avant importation.
Vérifier les références et les valeurs par défaut
Les identifiants de message et de relevé sont générés à nouveau à chaque téléchargement. Les références d'entrée et les valeurs EndToEndId sont générées à partir du contenu extrait et de la position de la ligne ; il ne s'agit pas d'identifiants d'origine issus du réseau de paiement. Télécharger à nouveau ou réorganiser les données ne constitue pas une méthode fiable de prévention des doublons.
Une devise manquante prend USD par défaut, les soldes manquants prennent zéro et les dates manquantes prennent 1970-01-01. Les informations de compte ou de titulaire manquantes reçoivent un texte de substitution. Vérifiez le Summary dans Excel ou la sortie JSON pour identifier les valeurs nulles avant d'importer du XML contenant ces valeurs par défaut.
Les libellés sont raccourcis, et l'exportateur ne rétablit pas les contreparties détaillées, les références de paiement de bout en bout d'origine, ni les dates de comptabilisation et de valeur distinctes. Conservez le PDF lorsque vous avez besoin de ces détails pour le rapprochement ou les vérifications.
Valider avant de comptabiliser
Assurez-vous que votre processus d'intégration vérifie que le fichier est analysable en tant que XML, le valide par rapport au schéma XSD de la version requise et applique les règles de gestion de votre destination. Il s'agit de vérifications distinctes. Le convertisseur n'exécute pas actuellement de validateur XSD, le téléchargement d'un fichier XML ne constitue donc pas un certificat de validation de schéma.
Effectuez une importation test ou un aperçu avant de comptabiliser. Confirmez le mappage des comptes, la devise, les dates, le nombre d'entrées, les soldes d'ouverture et de clôture, ainsi que la gestion des doublons. Si la validation échoue, conservez l'emplacement de l'erreur et le fichier d'origine pour analyse plutôt que de modifier l'espace de noms pour une autre version.
Pour un système attendant un relevé au format texte balisé, consultez le guide MT940. Si vous avez besoin d'un tableau de transactions à inspecter d'abord, utilisez le guide CSV.