MT940 est un format de relevé bancaire balisé utilisé par certains flux d'importation d'ERP et de trésorerie. Si votre banque propose directement le relevé électronique requis, utilisez ce fichier en priorité. Un MT940 généré à partir d'un PDF reconstruit les données du relevé ; il ne recrée pas chaque référence bancaire ni les conventions de présentation propres à chaque banque.
Confirmez les prérequis de votre outil de destination
Demandez au responsable de votre module d'importation de relevés bancaires quelle variante MT940, quel identifiant de compte, quels codes d'opération, quelles règles de référence et quelle structure de libellé il attend. Confirmez également s'il accepte un corps de message en bloc 4 ou s'il exige une enveloppe de message plus complète.
SAP mentionne le MT940 parmi les formats pris en charge par son flux de travail d'importation de relevés bancaires. Cela atteste d'un format pris en charge, mais ne constitue pas une certification d'un fichier généré en particulier. La configuration de votre module d'importation détermine toujours la prise en compte et le comportement de comptabilisation.
Convertir et télécharger le relevé
- Ouvrez l'outil PDF en MT940.
- Téléversez le PDF déverrouillé d'un compte (jusqu'à 25 Mo) et choisissez Convertir mon relevé.
- Téléchargez d'abord le fichier Excel et vérifiez le numéro de compte, la devise, la période, le solde initial, le solde de clôture et les lignes d'opérations.
- Ouvrez Plus de formats et sélectionnez MT940 sous Normes bancaires.
- Enregistrez le fichier .sta téléchargé avec son PDF et le classeur de révision pour le test d'importation.
L'extension .sta est le nom de fichier actuellement téléchargé pour cette sortie MT940. Renommer le fichier en .txt ou en .mt940 ne fait qu'en changer le nom ; cela n'adapte pas le contenu à une autre spécification. Modifier la copie Excel ne change pas non plus un téléchargement MT940 ultérieur.
Comprendre les champs générés
| Tag | Données de sortie actuelles | Point de contrôle |
|---|---|---|
| :20: | STATEMENT | Référence fixe, non émise par la banque |
| :25: | Identifiant de compte extrait | À vérifier par rapport au compte de destination |
| :28C: | 00001/00001 | Séquence fixe, pas le numéro de relevé de la banque |
| :60F: | Solde initial, devise et début de période | Confirmer le montant, le signe et la date |
| :61: | Date d'opération, C ou D, montant, NMSC, NONREF | Code et référence génériques |
| :86: | Libellé, tronqué à 390 caractères | Vérifier les exigences de longueur de libellé |
| :62F: | Solde de clôture, devise et fin de période | Comparer avec le PDF original |
Le module d'exportation intègre ces balises dans un corps de bloc 4, utilise des retours à la ligne CRLF et inscrit les montants à deux décimales avec une virgule. Il utilise la date d'opération extraite pour les deux positions de date dans :61:. Les dates d'écriture et de valeur distinctes ne sont pas récupérées par cet export.
Identifier les informations manquantes et les limites
Les soldes manquants sont fixés à zéro, la devise manquante devient l'USD et un numéro de compte manquant est remplacé par une valeur générique. Les dates manquantes ou impossibles à analyser peuvent devenir 000101. Vérifiez les champs sources avant l'importation afin que ces valeurs par défaut ne soient pas confondues avec des données réelles du relevé.
Le libellé est tronqué mais n'est pas segmenté en lignes de continuation de 65 caractères. Un outil d'importation strict peut rejeter les libellés trop longs. Les codes d'opération sont génériques (NMSC), les références sont NONREF et la numérotation des relevés est fixe. Un flux de travail nécessitant des codes bancaires spécifiques, des numéros de séquence uniques, des blocs d'acheminement complets ou des libellés structurés nécessite une étape d'adaptation ou un fichier émis par la banque.
Tester avant de comptabiliser
Utilisez d'abord un aperçu d'importation ou un environnement de test. Vérifiez le compte cible et la devise, le nombre d'écritures, les signes au débit et au crédit, et si l'outil d'importation signale des références en double ou des balises non prises en charge. Comparez les totaux avec le PDF et inspectez les transactions non rapprochées avant d'appliquer les règles de comptabilisation.
Conservez le message d'erreur exact et la spécification d'importation si le test échoue. Ne remplacez pas les métadonnées manquantes par des suppositions pour forcer le passage d'un fichier. Pour une destination qui nécessite du XML, consultez le guide CAMT.053 ; pour un contrôle manuel, utilisez Excel.