MT940 ist ein getaggtes Bankauszugsformat, das von einigen ERP- und Treasury-Import-Workflows verwendet wird. Wenn Ihre Bank den erforderlichen elektronischen Auszug direkt anbietet, nutzen Sie diese Datei zuerst. Ein aus einem PDF abgeleitetes MT940 rekonstruiert Daten aus dem Auszug; es stellt nicht jede Bankreferenz oder bankspezifische Berichtskonvention wieder her.
Anforderungen Ihres Zielsystems bestätigen
Fragen Sie die für Ihren Bankauszugsimport zuständige Person, welche MT940-Variante, Kontokennung, Transaktionscodes, Referenzregeln und welches Verwendungszweck-Layout erwartet werden. Klären Sie auch, ob ein Block-4-Hauptteil akzeptiert wird oder ein vollständigerer Nachrichtenumschlag erforderlich ist.
SAP dokumentiert MT940 unter den Formaten, die von seinem Bankauszugs-Import-Workflow unterstützt werden. Dies beschreibt ein unterstütztes Format, keine Zertifizierung einer bestimmten generierten Datei. Ihr konfigurierter Importer bestimmt nach wie vor die Akzeptanz und das Buchungsverhalten.
Auszug konvertieren und herunterladen
- Öffnen Sie das PDF-zu-MT940-Tool.
- Laden Sie das entsperrte PDF eines einzelnen Kontos (bis zu 25 MB) hoch und wählen Sie Meinen Kontoauszug konvertieren.
- Laden Sie zuerst Excel herunter und prüfen Sie Kontonummer, Währung, Zeitraum, Anfangssaldo, Endsaldo und Transaktionszeilen.
- Öffnen Sie Weitere Formate und wählen Sie MT940 unter Bank standards.
- Speichern Sie den .sta-Download zusammen mit dem PDF und der Kontroll-Arbeitsmappe für den Importtest.
Die Dateiendung .sta ist der aktuelle Download-Dateiname für diese MT940-Ausgabe. Das Ändern des Dateinamens in .txt oder .mt940 ändert nur den Namen; es passt den Inhalt nicht an eine andere Spezifikation an. Das Bearbeiten der Excel-Kopie ändert einen späteren MT940-Download ebenfalls nicht.
Die generierten Felder verstehen
| Tag | Aktuelle Ausgabe | Prüfpunkt |
|---|---|---|
| :20: | STATEMENT | Feste Referenz, keine von der Bank vergebene Kennung |
| :25: | Extrahierte Kontokennung | Mit dem Zielkonto abgleichen |
| :28C: | 00001/00001 | Feste Sequenz, nicht die Auszugsnummer der Bank |
| :60F: | Anfangssaldo, Währung und Periodenbeginn | Betrag, Vorzeichen und Datum bestätigen |
| :61: | Transaktionsdatum, C oder D, Betrag, NMSC, NONREF | Generischer Code und Referenz |
| :86: | Beschreibung, gekürzt auf 390 Zeichen | Anforderungen an die Textlänge prüfen |
| :62F: | Endsaldo, Währung und Periodenende | Mit dem Original-PDF vergleichen |
Der Exporter fasst diese Tags in einen Block-4-Körper ein, verwendet CRLF-Zeilenenden und schreibt Beträge mit zwei Dezimalstellen und einem Komma. Er verwendet das extrahierte Transaktionsdatum für beide Datumspositionen in :61:. Getrennte Buchungs- und Wertstellungsdaten werden bei diesem Export nicht wiederhergestellt.
Fehlende Angaben und Grenzen erkennen
Fehlende Salden werden zu Null, eine fehlende Währung wird zu USD und eine fehlende Kontonummer wird zu einem Platzhalter. Fehlende oder nicht analysierbare Daten können zu 000101 werden. Überprüfen Sie die Quellfelder vor dem Import, damit diese Standardwerte nicht fälschlicherweise als Tatsachen des Kontoauszugs interpretiert werden.
Die Beschreibung wird gekürzt, aber nicht in 65-Zeichen-Fortsetzungszeilen umgebrochen. Ein strikter Importer kann lange Verwendungszwecke ablehnen. Transaktionscodes sind generisch NMSC, Referenzen sind NONREF und die Auszugsfolge ist fest vorgegeben. Ein Workflow, der bankspezifische Codes, eindeutige Sequenznummern, vollständige Routing-Blöcke oder strukturierte Verwendungszwecke benötigt, erfordert einen Anpassungsschritt oder eine von der Bank ausgestellte Datei.
Vor dem Buchen testen
Nutzen Sie zuerst eine Importvorschau oder eine Testumgebung. Prüfen Sie Zielkonto und Währung, Transaktionsanzahl, Soll- und Haben-Vorzeichen und ob der Importer doppelte Referenzen oder nicht unterstützte Tags meldet. Vergleichen Sie Summen mit dem PDF und prüfen Sie nicht zugeordnete Transaktionen, bevor Sie Buchungsregeln anwenden.
Bewahren Sie die genaue Fehlermeldung und die Importspezifikation auf, falls der Test fehlschlägt. Ersetzen Sie fehlende Metadaten nicht durch Vermutungen, um eine Datei passend zu machen. Für ein Zielsystem, das XML erfordert, konsultieren Sie den CAMT.053-Leitfaden; für eine manuelle Prüfung nutzen Sie Excel.