MT940 è un formato di estratto conto bancario strutturato a tag utilizzato da alcuni flussi di importazione ERP e di tesoreria. Se la vostra banca offre direttamente l'estratto conto elettronico richiesto, utilizzate prima quel file. Un file MT940 derivato da PDF ricostruisce i dati dall'estratto conto; non ricrea ogni riferimento bancario o convenzione di rendicontazione specifica della banca.
Confermare i requisiti della destinazione
Chiedete al responsabile del vostro modulo di importazione degli estratti conto bancari quale variante MT940, identificativo del conto, codici di transazione, regole per i riferimenti e layout delle descrizioni si aspetta. Verificate inoltre se accetta un corpo block-4 o se richiede un envelope di messaggio più completo.
SAP documenta MT940 tra i formati supportati dal suo flusso di lavoro di importazione dell'estratto conto bancario. Tale documento descrive un formato supportato, non una certificazione di uno specifico file generato. È comunque il modulo di importazione configurato a determinare l'accettazione e il comportamento di registrazione contabile.
Convertire e scaricare l'estratto conto
- Aprite lo strumento da PDF a MT940.
- Caricate il PDF non protetto di un singolo conto, fino a 25 MB, e scegliete Converti il mio estratto conto.
- Scaricate prima Excel e verificate numero di conto, valuta, periodo, saldo iniziale, saldo finale e righe delle transazioni.
- Aprite Altri formati e selezionate MT940 sotto Bank standards.
- Salvate il download .sta insieme al relativo PDF e alla cartella di lavoro di revisione per il test di importazione.
L'estensione .sta è il nome file di download attuale per questo output MT940. Modificare il nome del file in .txt o .mt940 cambia soltanto il nome; non adatta il contenuto a un'altra specifica. Inoltre, la modifica della copia Excel non modifica un successivo download MT940.
Leggere i campi generati
| Tag | Current output | Review point |
|---|---|---|
| :20: | STATEMENT | Riferimento fisso, non un identificativo emesso dalla banca |
| :25: | Extracted account identifier | Confrontare con il conto di destinazione |
| :28C: | 00001/00001 | Sequenza fissa, non il numero di estratto conto della banca |
| :60F: | Opening balance, currency, and period start | Verificare importo, segno e data |
| :61: | Transaction date, C or D, amount, NMSC, NONREF | Codice e riferimento generici |
| :86: | Description, truncated to 390 characters | Verificare i requisiti di lunghezza della descrizione |
| :62F: | Closing balance, currency, and period end | Confrontare con il PDF originale |
L'esportatore racchiude questi tag in un corpo block-4, utilizza interruzioni di riga CRLF e scrive gli importi a due decimali con la virgola. Utilizza la data della transazione estratta per entrambe le posizioni di data in :61:. Date contabili e date valuta distinte non vengono recuperate da questa esportazione.
Riconoscere le informazioni mancanti e i limiti
I saldi mancanti diventano zero, la valuta mancante diventa USD e un numero di conto mancante diventa un segnaposto. Date mancanti o non analizzabili possono diventare 000101. Verificate i campi di origine prima dell'importazione in modo che questi valori predefiniti non vengano scambiati per dati effettivi dell'estratto conto.
La descrizione viene troncata ma non suddivisa in righe di continuazione da 65 caratteri. Un modulo di importazione rigido potrebbe rifiutare descrizioni lunghe. I codici di transazione sono generici NMSC, i riferimenti sono NONREF e la sequenza dell'estratto conto è fissa. Un flusso di lavoro che richiede codici specifici della banca, numeri di sequenza univoci, blocchi di instradamento completi o descrizioni strutturate richiede un passaggio di adattamento o un file emesso dalla banca.
Eseguire un test prima della registrazione contabile
Utilizzate prima un'anteprima di importazione o un ambiente di test. Controllate il conto e la valuta di destinazione, il numero di transazioni, i segni di dare e avere e se il modulo di importazione segnala riferimenti duplicati o tag non supportati. Confrontate i totali con il PDF ed esaminate le transazioni non abbinate prima di applicare le regole di contabilizzazione.
Conservate l'errore esatto e la specifica di importazione se il test non va a buon fine. Non sostituite i metadati mancanti con congetture per forzare il passaggio di un file. Per una destinazione che richiede XML, consultate la guida CAMT.053; per una revisione manuale, utilizzate Excel.