MT940 es un formato de extracto bancario con etiquetas utilizado por algunos flujos de trabajo de importación de tesorería y ERP. Si su banco le ofrece directamente el extracto electrónico necesario, utilice ese archivo en primer lugar. Un archivo MT940 obtenido a partir de un PDF reconstruye los datos del extracto; no recrea todas las referencias bancarias ni las convenciones de notificación específicas de cada entidad.
Confirme los requisitos de su sistema de destino
Pregunte a la persona responsable del importador de extractos bancarios qué variante de MT940, identificador de cuenta, códigos de transacción, reglas de referencia y diseño de la información narrativa espera el sistema. Confirme también si acepta un cuerpo de bloque 4 o si requiere una cabecera de mensaje más completa.
SAP incluye MT940 entre los formatos admitidos en su flujo de trabajo de importación de extractos bancarios. Esto describe un formato compatible, no la certificación de un archivo generado en particular. Su importador configurado seguirá determinando la aceptación y el comportamiento de contabilización.
Convierta y descargue el extracto
- Abra la herramienta de PDF a MT940.
- Suba el PDF desbloqueado de una cuenta, de hasta 25 MB, y seleccione Convertir mi extracto.
- Descargue primero el archivo de Excel y revise el número de cuenta, la divisa, el periodo, el saldo inicial, el saldo final y las filas de transacciones.
- Abra Más formatos y seleccione MT940 en Estándares bancarios.
- Guarde la descarga .sta junto con su PDF y el libro de revisión para realizar la prueba de importación.
La extensión .sta es el nombre de archivo de descarga actual para esta salida MT940. Cambiar el nombre del archivo a .txt o .mt940 solo altera su denominación; no adapta el contenido a otra especificación. Editar la copia de Excel tampoco modifica una posterior descarga en MT940.
Interpretación de los campos generados
| Tag | Salida actual | Punto de revisión |
|---|---|---|
| :20: | STATEMENT | Referencia fija, no es un identificador emitido por el banco |
| :25: | Identificador de cuenta extraído | Compruebe respecto a la cuenta de destino |
| :28C: | 00001/00001 | Secuencia fija, no es el número de extracto del banco |
| :60F: | Saldo inicial, divisa e inicio del periodo | Confirme importe, signo y fecha |
| :61: | Fecha de transacción, C o D, importe, NMSC, NONREF | Código y referencia genéricos |
| :86: | Descripción, truncada a 390 caracteres | Compruebe los requisitos de longitud del concepto |
| :62F: | Saldo final, divisa y fin del periodo | Compare con el PDF original |
El exportador envuelve estas etiquetas en un cuerpo de bloque 4, utiliza saltos de línea CRLF y escribe importes con dos decimales y coma. Utiliza la fecha de transacción extraída para ambas posiciones de fecha en :61:. Esta exportación no recupera fechas contables y de valor diferenciadas.
Reconozca la información que falta y las limitaciones
Los saldos omitidos se convierten en cero, la divisa no identificada se asigna como USD y los números de cuenta inexistentes se sustituyen por un marcador provisional. Las fechas ausentes o no legibles pueden convertirse en 000101. Verifique los campos de origen antes de la importación para no confundir estos valores predeterminados con datos reales del extracto.
La descripción se trunca pero no se divide en líneas de continuación de 65 caracteres. Un importador estricto puede rechazar conceptos extensos. Los códigos de transacción son genéricos NMSC, las referencias son NONREF y la secuencia del extracto es fija. Cualquier flujo de trabajo que requiera códigos específicos del banco, números de secuencia únicos, bloques de enrutamiento completos o información estructurada necesitará un paso de adaptación o un archivo emitido directamente por el banco.
Pruebe antes de contabilizar
Utilice primero una vista previa de importación o un entorno de pruebas. Verifique la cuenta y la divisa de destino, el número de transacciones, los signos de débito y crédito, y si el importador notifica referencias duplicadas o etiquetas no admitidas. Compare los totales con el PDF y revise las transacciones no concordadas antes de aplicar las reglas de contabilización.
Si la prueba falla, guarde el mensaje de error exacto y la especificación de importación. No sustituya los metadatos ausentes con conjeturas para forzar la validación de un archivo. Si su destino requiere XML, consulte la guía de CAMT.053; para una revisión manual, utilice Excel.