CAMT.053 ist eine ISO 20022-Kontoauszugsnachricht. Unser Export erstellt ein XML-Dokument im Format camt.053.001.02 aus den extrahierten PDF-Daten. Vergewissern Sie sich vor der Verwendung über diese genaue Version und die Implementierungsregeln Ihres Zielsystems: Die Unterstützung einer anderen CAMT.053-Version bedeutet nicht automatisch die Unterstützung dieser Version.
Wählen Sie den passenden Importweg
Wenn Ihre Bank einen elektronischen Auszug bereitstellt, der den Anforderungen Ihres ERP-Systems bereits entspricht, verwenden Sie diesen direkt. Die PDF-Konvertierung ist nützlich, wenn historische Daten nur als PDF-Kontoauszug vorliegen; sie kann jedoch keine Kennungen oder strukturierten Details wiederherstellen, die im Ausgangsdokument fehlen.
SAPs Dokumentation zur Kontoauszugsverarbeitung führt CAMT.053 Version 2 unter ihren Importformaten auf. Prüfen Sie die Konfiguration und Dokumentation für Ihr tatsächliches System und Release, bevor Sie einen Dateityp oder eine Buchungsregel auswählen.
XML-Datei generieren
- Öffnen Sie das PDF-zu-CAMT.053-Tool.
- Laden Sie ein lesbares, unverschlüsseltes PDF von bis zu 25 MB hoch, wobei pro Konvertierung nur ein Konto und eine Währung enthalten sein sollten.
- Wählen Sie Meinen Kontoauszug konvertieren und laden Sie anschließend Excel herunter, um die extrahierten Felder zu überprüfen.
- Öffnen Sie Weitere Formate und wählen Sie CAMT.053 unter Bank standards.
- Speichern Sie die .xml-Datei und bewahren Sie das PDF sowie die Prüf-Arbeitsmappe zum Vergleich auf.
Der Export enthält einen Auszug mit einem Eintrag pro extrahierter Transaktion. Er erstellt keine separaten Auszugsobjekte für mehrere Konten in einem kombinierten PDF. Das Bearbeiten der heruntergeladenen Arbeitsmappe aktualisiert nicht das XML, das aus der gespeicherten Extraktion erzeugt wird.
Struktur des XML verstehen
| Element oder Wert | Was dieser Export schreibt |
|---|---|
| Document namespace | urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02 |
| BkToCstmrStmt / Stmt | Ein Auszug und seine Kontoinformationen |
| Acct / Id / Othr / Id | Kontokennung; kein dediziertes IBAN-Element |
| Bal mit OPBD oder CLBD | Gebuchte Anfangs- und Endsalden |
| Ntry / Amt und CdtDbtInd | Betrag mit zwei Nachkommastellen und Richtung CRDT oder DBIT |
| BookgDt und ValDt | Dasselbe extrahierte Transaktionsdatum |
| BkTxCd | Generischer proprietärer Code NMSC |
| RmtInf / Ustrd | Gekürzte Beschreibung |
Beträge und Vorzeichenrichtung sind getrennt. Bei einer ausgehenden Zahlung von 40 beträgt der Eintragsbetrag 40.00 und die Richtung DBIT. Machen Sie den Betrag beim Zuordnen dieses Eintrags in ein anderes Format nicht ein zweites Mal negativ. Prüfen Sie in der Importvorschau sowohl eine eingehende als auch eine ausgehende Zeile.
Referenzen und Standardwerte prüfen
Nachrichten- und Auszugs-IDs werden bei jedem Download neu generiert. Eintragsreferenzen und EndToEndId-Werte werden aus den extrahierten Inhalten und der Zeilenposition erzeugt; sie sind keine ursprünglichen Kennungen des Zahlungsnetzwerks. Ein erneutes Herunterladen oder Neuanordnen von Daten ist keine verlässliche Methode zur Duplikatsvermeidung.
Eine fehlende Währung wird standardmäßig auf USD gesetzt, fehlende Salden auf null und fehlende Daten auf 1970-01-01. Fehlende Konto- oder Inhaberinformationen erhalten Platzhaltertext. Überprüfen Sie das Excel Summary oder die JSON-Ausgabe auf Nullwerte, bevor Sie XML-Dateien importieren, die diese Standardwerte enthalten.
Verwendungszwecke werden gekürzt, und der Export stellt keine detaillierten Gegenparteien, ursprünglichen End-to-End-Zahlungsreferenzen oder getrennten Buchungs- und Wertstellungsdaten wieder her. Bewahren Sie das PDF auf, wenn Sie diese Details für Abstimmungen oder Nachforschungen benötigen.
Vor dem Buchen validieren
Lassen Sie Ihren Integrationsprozess prüfen, ob die Datei als XML analysiert werden kann, validieren Sie sie gegen die XSD der erforderlichen Version und wenden Sie die Geschäftsregeln Ihres Zielsystems an. Dies sind separate Prüfungen. Der Konverter führt derzeit keinen XSD-Validator aus, sodass ein XML-Download kein Schemavalidierungszertifikat darstellt.
Nutzen Sie vor dem Buchen einen Testimport oder eine Vorschau. Bestätigen Sie Kontozuordnung, Währung, Daten, Anzahl der Einträge, Anfangs- und Endsalden sowie die Duplikatsbehandlung. Schlägt die Validierung fehl, behalten Sie die Fehlerstelle und die Originaldatei zur Untersuchung, anstatt den Namespace einfach auf eine andere Version zu ändern.
Für ein System, das einen getaggten Textauszug erwartet, lesen Sie den MT940-Leitfaden. Wenn Sie vorab eine Transaktionstabelle zur Prüfung benötigen, nutzen Sie den CSV-Leitfaden.