O CAMT.053 é uma mensagem de extrato bancário ISO 20022. A nossa exportação cria um documento XML camt.053.001.02 a partir dos dados extraídos do PDF. Confirme essa versão exata e as regras de implementação do seu destino antes de o utilizar: o suporte para uma versão diferente do CAMT.053 não garante o suporte para esta.
Escolha a via de importação correta
Se o seu banco disponibiliza um extrato eletrónico que já cumpre os requisitos do seu ERP, utilize-o diretamente. A conversão de PDF é útil quando o histórico só está disponível sob a forma de extrato em PDF, mas não consegue recriar identificadores ou detalhes estruturados em falta nesse documento.
A documentação de processamento de extratos bancários da SAP inclui o CAMT.053 versão 2 entre os seus formatos de importação. Consulte a configuração e a documentação do seu sistema e versão reais antes de escolher um tipo de ficheiro ou regra de lançamento.
Gerar o ficheiro XML
- Abra a ferramenta de PDF para CAMT.053.
- Carregue um PDF legível e desbloqueado de até 25 MB, mantendo apenas uma conta e moeda por conversão.
- Selecione Converter o meu extrato e, de seguida, transfira o Excel para rever os campos extraídos.
- Abra Mais formatos e selecione CAMT.053 em Padrões bancários.
- Guarde o ficheiro .xml e conserve o PDF e o livro de revisão para efeitos de comparação.
A exportação contém um extrato com uma entrada por cada transação extraída. Não cria objetos de extrato separados para várias contas num PDF combinado. Editar o livro transferido não atualiza o XML gerado a partir da extração armazenada.
Compreenda a estrutura XML
| Elemento ou valor | O que este exportador escreve |
|---|---|
| Document namespace | urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02 |
| BkToCstmrStmt / Stmt | Um extrato e as respetivas informações de conta |
| Acct / Id / Othr / Id | Identificador de conta; não é um elemento IBAN dedicado |
| Bal com OPBD ou CLBD | Saldos contabilizados de abertura e de fecho |
| Ntry / Amt e CdtDbtInd | Montante com duas casas decimais e sentido CRDT ou DBIT |
| BookgDt e ValDt | A mesma data de transação extraída |
| BkTxCd | Código proprietário genérico NMSC |
| RmtInf / Ustrd | Descrição abreviada |
Os montantes e o sentido estão separados. Para um pagamento de saída de 40, o montante da entrada é 40.00 e o sentido é DBIT. Não torne o montante negativo uma segunda vez ao mapear essa entrada para outro formato. Verifique tanto uma linha de entrada como uma de saída na pré-visualização da importação.
Verifique referências e valores predefinidos
Os ID da mensagem e do extrato são gerados novamente a cada transferência. As referências de entrada e os valores EndToEndId são gerados a partir do conteúdo extraído e da posição da linha; não são identificadores originais da rede de pagamentos. Descarregar novamente ou reordenar os dados não é um método fiável para evitar duplicados.
A moeda em falta assume por defeito USD, os saldos em falta assumem zero e as datas em falta assumem 1970-01-01. Informações de conta ou de titular em falta recebem texto de substituição. Reveja o Summary do Excel ou o resultado em JSON quanto a valores nulos antes de importar XML que contenha estes valores predefinidos.
As descrições são encurtadas, e o exportador não recupera contrapartes detalhadas, referências de pagamento end-to-end originais ou datas de lançamento e de valor separadas. Conserve o PDF quando precisar desses detalhes para reconciliação ou investigação.
Valide antes de contabilizar
Certifique-se de que o seu processo de integração verifica se o ficheiro é analisado corretamente como XML, o valida em relação ao XSD da versão exigida e aplica as regras de negócio do seu destino. Trata-se de verificações distintas. O conversor não executa atualmente um validador de XSD, pelo que a transferência do XML não constitui um certificado de validação de esquema.
Utilize uma importação de teste ou pré-visualização antes de contabilizar. Confirme o mapeamento de contas, moeda, datas, contagem de entradas, saldos inicial e final, bem como o tratamento de duplicados. Se a validação falhar, guarde o local do erro e o ficheiro original para investigação em vez de alterar o namespace para uma versão diferente.
Para um sistema que exija um extrato de texto com etiquetas, consulte o guia de MT940. Se precisar de uma tabela de transações para inspecionar primeiro, utilize o guia de CSV.